Ernest Cheong memberitahu FMT sekiranya rumah dibina atas tanah yang dilepaskan kerajaaan, golongan pertengahan akan mampu membelinya.
“Jika kerajaan bersetuju melepaskan tanah rizab tanpa kos atau pada kos nominal ia akan membantu meringankan kekurangan rumah mampu milik. Apabila tanah tersedia tanpa kos atau kos minimum, kita hanya perlu membayar kos pembinaan, yang boleh dilaraskan. Rumah-rumah ini kemudian akan mampu dimiliki rakyat.”
Beliau berkata rumah-rumah sekarang mahal kerana dibina pada tanah persendirian yang mahal.
“Jika kita anggap pendapatan bulanan 89% rakyat adalah RM5,000 ke bawah, harga mampu milik bagi mereka tidak lebih RM200,000 setiap seorang,” katanya.
Cheong berkata kekurangan rumah mampu milik bermula 20 tahun lepas dan masalah hari ini tidak akan berlaku jika kerajaan ketika itu mempunyai iltizam politik.
Sekararng, dengan kos sara hidup dan hutang negara yang tinggi, mustahil kerajaan dapat menyelesaikan masalah ini tanpa melepaskan tanah rizab, di peringkat persekutuan dan negeri, katanya.
Beliau mengulas laporan terbaharu Bank Negara Malaysia (BNM) yang melaporkan rumah di negara ini “tidak mampu dibeli” mengikut standard antarabangsa.
Bank pusat menggariskan 5 strategi untuk mengatasi isu ini, termasuk memusatkan inisiatif perumahan mampu milik dan menubuhkan pangkalan data perumahan bersepadu dan pendaftaran pemohon untuk merancang dan memperuntukkan rumah mampu milik.
Ia juga mencadangkan halangan kos kepada perumahan mampu milik dikurangkan, memulihkan lembaran imbangan isi rumah dengan meningkatkan celik kewangan selain meningkatkan pasaran sewaan dengan mengukuhkan rangka kerja perundangan.
Menurut Cheong, 3 strategi pertama sudah dilaksanakan tetapi tidak berjaya, merujuk kepada Perbadanan Perumahan Negara dan perumahan PR1MA yang juga berfungsi sebagai sistem bersepadu berpusat.
Beliau berkata pada awal 70-an dan 80-an, kerajaan negeri memiliki program perumahan kos rendah, di mana pemaju perlu menyediakan 20% perumahan kos rendah (bernilai antara RM25,000 dan RM50,000) sebagai syarat. Bagaimanapun, pemaju mohon pengecualian, dan ia diberikan oleh kerajaan negeri dan persekutuan.
Beliau berkata sekarang tiada lagi spesifikasi untuk perumahan mampu milik disebabkan oleh ketiadaan iltizam politik.
Beliau juga berkata strategi-strategi yang digariskan bank pusat sekadar teori dan tidak menyentuh realiti di lapangan.
Seorang lagi pakar hartanah, Siva Shanker, ketua pelaburan di Axis REIT Managers Berhad dan bekas presiden Institut Ejen Harta Tanah Malaysia berkata perlu ada agensi pusat menyelaraskan perumahan, sebuah badan yang akan menghimpunkan semua agensi berkaitan perumahan bawah satu bumbung.
Sistem pangkalan data berpusat dan pemantauan sistem yang ketat juga diperlukan kerana ada risiko hartanah itu diberikan kepada orang yang tidak layak memiliki rumah mampu milik.
“Apa yang penting ialah kita harus tentukan takrif perumahan mampu milik supaya kita boleh atasi masalah di peringkat yang paling diperlukan. Pasaran terus tidak serasi dengan bekalan yang ada, tidak sebaris dengan pendapatan rakyat.
“Jika rakyat hanya mampu membeli hartanah berharga RM200,000, bagaimana mungkin mereka mampu unit itu jika rumah mampu milik yang ada berharga RM500,000 setiap satu? Sudah tentu ia tidak akan terjual.
“Selain itu, kita tidak boleh bina rumah mampu milik di mana-mana tempat begitu sahaja kerana rakyat tidak akan membeli hartanah yang terletak di kawasan yang tidak memiliki kemudahan secukupnya.
“Rakyat yang membeli rumah mampu milik mungkin tidak mampu memiliki kereta. Jika hartanah itu terletak di kawasan tanpa kemudahan cukup seperti pengangutan awam, bagaimana mereka akan bergerak ke tempat kerja?” katanya.
Siva menambah mungkin ini antara sebab mengapa banyak rumah mampu milik dilaporkan tak terjual.
Siva berkata pembeli rumah pertama kali yang layak menerima rumah mampu milik bersubsidi harus diberikan pembiayaan alternatif. Mereka juga mungkin boleh dibenarkan untuk membuat pembayaran semula secara teratur.
Skim seperti itu akan membolehkan mereka membuat pembayaran semula lebih rendah pada awal-awal tahun perjanjian itu dan beransur-ansur kuantum pembayaran dinaikkan secara tahunan mengikut kemampuan pendapatan.
“Benarkan mereka mula pada kadar yang rendah, kita katakan, RM500 buat permulaan. Kemudian, secara perlahan-lahan kadar itu dinaikkan. Akhirnya, pihak bank akan mendapat kembali jumlah penuh.”